د. خالد بن ثاني: الدولي الإسلامي شريك موثوق لقطاع الأعمال المحلي

د. الشيبي: تقديم أفضل المنتجات والخدمات للعملاء من الأفراد والشركات

أعلن سعادة الشيخ الدكتور خالد بن ثاني بن عبد الله آل ثاني رئيس مجلس إدارة الدولي الإسلامي النتائج المالية الختامية للبنك عن العام 2024، حيث أظهرت هذه النتائج أن البنك يواصل تحقيق النمو في مختلف مؤشراته المالية.  وجاء إعلان النتائج بعد اجتماع لمجلس إدارة الدولي الإسلامي برئاسة سعادة الشيخ الدكتور ‏خالد بن ثاني خصص لمناقشة البيانات الختامية للسنة المالية المنتهية بتاريخ 31/‏12/‏2024، حيث حقق البنك صافي أرباح بلغت 1.26 مليار ريال، أي بنسبة نمو 8.2% مقارنة بالعام 2023، فيما بلغ العائد على السهم 0.77 ريال.

 ورفع مجلس إدارة الدولي الإسلامي توصية إلى الجمعية العامة للمساهمين توزيع أرباح نقدية إضافية للمساهمين بنسبة 27% من القيمة الاسمية للسهم (0.27 ريال للسهم الواحد) ليصل إجمالي التوزيعات النقدية إلى 50% من القيمة الاسمية للسهم وذلك بعد اعتمادها من مصرف قطر المركزي والجمعية العامة للمساهمين، علماً أن الدولي الإسلامي سبق ووزع أرباحاً نقدية مرحلية للمساهمين بنسبة 23% (ما يعادل 0.23 ريال لكل سهم) عن النصف الأول 2024.

وصرح سعادة الشيخ الدكتور خالد بن ثاني بمناسبة إعلان نتائج البنك عن العام 2024 قائلاً: «لقد واصل الدولي الإسلامي تحقيق نتائج متميزة خلال العام الماضي، مستنداً إلى القوة والملاءة العالية والفرص الغنية التي يوفرها الاقتصاد القطري الذي يحقق نمواً وازدهاراً كبيراً في ظل دعم ورعاية حضرة صاحب السمو الشيخ تميم بن حمد آل ثاني أمير البلاد المفدى».

تحقيق نسبة نمو جيدة
وأضاف: «لقد استطاع البنك تعزيز مؤشراته المختلفة وتحقيق نسبة نمو جيدة ونفذ الخطط والبرامج الموضوعة بطريقة ملائمة وهو ما أرخى بظلال إيجابية على النتائج السنوية، ويدفع للتفاؤل خلال المرحلة المقبلة».
وأشار سعادته إلى «أن الدولي الإسلامي استطاع تعزيز كفاءة التشغيل بشكل متميز مستفيداً من الطفرة التي تحققت في مجال التحوّل الرقمي خلال الفترة الماضية، كما استطاع البنك إيجاد حلول عملية لمواجهة تحديات الأسواق، والمخاطر المحتملة». وأكد سعادة الشيخ الدكتور خالد بن ثاني: «أن قوة مركز الدولي الإسلامي المالي ومؤشراته الإيجابية حصلت على اعتراف دولي عبر التصنيفات المرتفعة البنك من وكالات التصنيف الائتمانية العالمية حيث ثبتت وكالتا فيتش وموديز تصنيف البنك عند درجتي (A) و(A2) على التوالي مع نظرة مستقبلية مستقرة، واستندت هذه التصنيفات إلى جملة من الحقائق منها أن البنك يتمتع بربحية قوية مدعومة بأصوله الراسخة في القطاع المصرفي الإسلامي، واحتياطيات السيولة ورأس المال القويين، والكفاءة التشغيلية العالية». وأكد سعادته: «أن الدولي الإسلامي يواصل كونه شريكاً موثوقاً لقطاع الأعمال المحلي، حيث نسج علاقات عمل واسعة مع مختلف القطاعات، ويسهم في تمويل الكثير من المشاريع التي تمثل إغناءً لبيئة الأعمال المحلية، والبنك سيواصل هذه السياسة التي تركز على السوق المحلية لما يحمله من فرص نمو وأيضاً نعتبره واجباً وإسهاماً في التنمية».
وأعرب سعادة الشيخ الدكتور ‏خالد بن ثاني عن الشكر والتقدير للإدارة التنفيذية وموظفي الدولي الإسلامي على جهودهم الكبيرة خلال العام 2024، ودعا الجميع إلى الاستمرار في بذل جهود مضاعفة لتعزيز مركز الدولي الإسلامي ومؤشراته، والاستجابة لمختلف التحديات وتطوير بيئة العمل بما يتناسب مع الطموحات».

تحسين الكفاءة التشغيلية
من جانبه فصّل د. عبد الباسط أحمد الشيبي الرئيس التنفيذي للدولي الإسلامي النتائج المالية للبنك للعام 2024 فأوضح بأن «إجمالي الإيرادات وصلت بنهاية العام إلى 3.52 مليار ريال، أي بنسبة نمو 15.2% مقارنة مع 3.06 مليار ريال كما في نهاية عام 2023
إن إجمالي أصول الدولي الإسلامي بلغت 60.0 مليار ريال، بينما ارتفع صافي موجودات التمويل للبنك بنهاية العام عند 39.3 مليار ريال، وبمعدل نمو 7.7% وقد ارتفعت ودائع العملاء لتصل إلى 41.4 مليار ريال وبمعدل نمو 6.3%.
وأضاف: «واصل الدولي الإسلامي تحسين الكفاءة التشغيلية (التكلفة إلى العائد) خلال العام 2024 حيث وصلت إلى نسبة 18.8%، وهي من أفضل النسب في القطاع المصرفي المحلي، حيث نواصل العمل على إدارة منضبطة للنفقات بموازاة الإيرادات، مع الحفاظ على خط النمو التصاعدي لمؤشرات البنك المالية الرئيسية، كما حافظ البنك على جودة محفظة التمويلية حيث بلغت موجودات التمويل غير المنتظمة نسبة 3.3% من إجمالي موجودات التمويل فيما واصل البنك بتعزيز المخصصات لتلك الموجودات وبحيث ارتفعت نسبة التغطية لتصل إلى نسبة 100% بنهاية العام 2024،وهو ما يؤكد فعالية وكفاءة إطار المخاطر والنهج المتحفظ لدى البنك.
وبيّن: «بأن إجمالي حقوق الملكية بنهاية 2024 بلغت 9.60 مليار ريال فيما وصلت نسبة كفاية راس المال وفقا لمتطلبات بازل «3» إلى مستوى 19.3% وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية الأمر الذي يؤكد إلى قوة المركز المالي للدولي الإسلامي بإزاء عوامل السوق والمخاطر المختلفة».

فرص تمويلية متميزة
وأكد د. الشيبي: «بأن نتائج الدولي الإسلامي للعام 2024 كانت منسجمة مع الخطط والاستراتيجيات التي رسمها مجلس الإدارة وتم تنفيذها بدقة، كما أن هذه النتائج تتوافق مع المناخ الجيد الذي يسود في معظم القطاعات الاقتصادية في الدولة، والتي توفر فرصاً تمويلية متميزة تساعدنا على تحقيق أرقام النمو المستهدفة».
وأضاف:» أنه في إطار تعزيز قاعدة رأسمال البنك، والاستفادة من الفرص المتوفرة في سوق الصكوك الدولية أصدر الدولي الإسلامي صكوكاً رأسمالية بقيمة 300 مليون دولار أمريكي، ضمن الشريحة الأولى لرأس المال وأدرجها في بورصة لندن، وشهدت الصكوك إقبالاً كبيراً من المستثمرين حيث بلغت طلبات الاكتتاب ما يزيد على ثمانية أضعاف الإصدار، وجاء الاكتتاب من عدد كبير من المستثمرين من مختلف أنحاء العالم و تجاوزت الطلبات أكثر من 2.5 مليار دولار أميركي، وتم تسعير الإصدار عند هامش ربح 187 نقطة أساس فوق متوسط سعر الخزينة الأمريكية لخمس سنوات ونصف، والذي يعتبر الأقل لمثل تلك الإصدارات من جانب البنوك محليا وإقليميا وبعائد نهائي بنسبة 5.45% سنوياً».
وأشار إلى: “أن العام 2024 حفل بالكثير من الإنجازات والتقدم الذي حققناه على صعيد تقديم أفضل المنتجات والخدمات للعملاء من الأفراد والشركات، فقد واصلنا تنفيذ خططنا في التحول الرقمي وأنجزنا خطوات ملموسة كان لها أبلغ الأثر على تعزيز عملياتنا، حيث أطلقنا خدمة إعادة جدولة التمويلات الشخصية عبر الجوال المصرفي، وهي خدمة يتم إطلاقها للمرة الأولى في القطاع المصرفي المحلي، حيث بات بإمكان العملاء إعادة جدولة التمويلات الشخصية بأثر فوري عبر الجوال المصرفي».
 وفي إطار تعزيز التحول الرقمي أيضاً:» أطلق البنك منصته الرقمية الخاصة بإصدار الاعتمادات المستندية من قبل العملاء دون الحاجة لزيارة البنك، وذلك كأول بنك في قطر يطلق هذه الخدمة، وتتميز المنصة بأنها توفر معايير عالية تجمع بين الكفاءة والدقة والأمان، وتوفر للشركات الأدوات اللازمة للتعامل مع معاملات التمويل التجاري بسلاسة، ما يحسن الإنتاجية والقدرة التنافسية».
وأشار د. الشيبي إلى:» أن قائمة منتجات الدولي الإسلامي شهدت إضافة نوعية خلال العام 2024 حيث أطلق البنك منتج حساب التوفير جود، الذي يتميز بأنه وسيلة ادخار ملائمة يتيح الحصول على توزيعات الأرباح بشكل ربع سنوي، كما أنه يتيح للعملاء الفوز ب141 جائزة سنوياً منها واحدة كبرى بقيمة مليون ريال، كما أطلق البنك أحدث حلوله للشركات والأعمال بطاقة الخصم Visa للشركات المتوسطة والصغيرة التي توفر حلول دفع متقدمة ومريحة مع مزايا كثيرة تقدم قيمة مضافة للعملاء».

تطوير خدمات ومنتجات
وتابع: «أنه بإزاء التقدم الذي حققه البنك في ميدان تحسين مؤشراته المالية وتعزيز خدماته فقد حصل على التقدير محلياً ودولياً حيث نال عدداً من الجوائز، ومنها جائزة التميز والانجاز المصرفي في الخدمات المصرفية الإسلامية للشركات لعام 2024 من الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب وذلك تقديرا لما حققه البنك من إنجازات كبيرة خلال الفترة الماضية في مجال تطوير خدمات ومنتجات عملاء البنك من الشركات وقدم خدمات تقدم للمرة الأولى في القطاع المصرفي القطري، كما حصل الدولي الإسلامي على جائزة « التميز في حلول الدفع للشركات « من شركة Visa العالمية للعام 2024، وذلك على خلفية ريادته في حلول الدفع للشركات، وكونه أول بنك في قطر يطلق بطاقة خصم للشركات المتوسطة والصغيرة، وحصل البنك على جائزة «التميز في الخدمات المصرفية عبر الجوال المصرفي» خلال قمة فينوفكس قطر 2024، التي سلطت الضوء على التكنولوجيا والابتكار في مجال الخدمات المصرفية، وتأكيداً على ريادته في مجال الأمن السيبراني فقد حصل البنك شهادة (PCI-DSS - 4.0) وهي أرفع شهادة في مجال الأمن السيبراني وحماية المدفوعات».
وتحدث د. الشيبي عن جهود الدولي الإسلامي في مجال تعزيز الاستدامة في أعمال البنك خلال العام 2024 فأوضح: «بأن العام الماضي شهد قفزة نوعية في مجال ترسيخ مفهوم الاستدامة ضمن خطط ومشاريع البنك، حيث قمنا بنشر الإطار الأول الخاص بالتمويل المستدام في البنك، والذي يهدف إلى تمويل المشاريع التي تساهم في تحقيق منافع ومزايا بيئية واجتماعية، كما حققنا نجاحاً استثنائياً من خلال إصدار صكوك مستدامة ( أوريكس) بقيمة 750 مليون دولار ومن دواعي فخرنا أن نكون أول بنك قطري يصدر صكوكاً مستدامة، حيث شهدت هذه الصكوك إقبالاً كبيراً من المستثمرين من مختلف دول العالم شملت أكثر من 120 مستثمراً من الخليج والشرق الأوسط وأوروبا وآسيا وأمريكا، أكثر من 55% منهم من خارج منطقة الخليج والشرق الأوسط، وبلغ حجم طلبات الاكتتاب أكثر من 4 مليارات دولار أمريكي، ما يعني أكثر من ثمانية أضعاف حجم الإصدار، وتم تسعير الإصدار عند معدل ربح سنوي 5.247%، وقد تم إدراج هذه الصكوك في بورصة لندن».

مكانة البنك المرموقة محلياً ودولياً
وفي سياق ذي صلة أكد الرئيس التنفيذي للدولي الإسلامي:» أن مكانة البنك المرموقة محلياً ودولياً رتبت عليه مسؤولية مجتمعية، وقد استجاب البنك لهذه الحقيقة حيث واصل مبادراته و مساهماته في خدمة المجتمع، فقد وقع البنك عقد رعاية مع الاتحاد القطري لكرة القدم يكون بموجبه الدولي الإسلامي الراعي الرئيسي لبطولة كأس الأمير والمنتخبات الوطنية لمدة ثلاث سنوات ابتداءً من فبراير 2024، حيث أعلنا أن هذه الرعاية تأتي في إطار حرص البنك على الانسجام مع الاستراتيجية الثالثة للقطاع المالي التي أطلقها مصرف قطر المركزي، والتي تؤكد في مضامينها على الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية والاستدامة، ودورنا في الدولي الإسلامي أن نرسخ خدمتنا لمجتمعنا و للاتجاهات والفعاليات والأحداث التي تقدم قيمة مضافة لبلادنا، وتنسجم مع رؤية قطر الوطنية 2030، ولاشك بأن دعم الرياضة بكل ما تمثله من قيم ومبادئ هو إطار ثابت في نهج الدولي الإسلامي».
أما في مجال الموارد البشرية فجدد د. الشيبي التأكيد على:»أن الدولي الإسلامي يستثمر بشكل كبير في استقطاب القطريين والقطريات و تمكينهم ضمن الهيكل الوظيفي للبنك عبر توفير جميع متطلبات الارتقاء المهني أمامهم وتعزيز دورهم بشكل منهجي بما يتيح لهم تحقيق طموحاتهم وتعميق خبراتهم ومعارفهم، كما واصل البنك برامجه في مجال دعم مسيرة التدريب والتعليم والتأهيل للشباب القطري عبر توفير التدريب للراغبين منهم في مختلف فروع البنك وإدارته بالاختصاصات المصرفية والإدارية، وتقديرا لدور البنك في توفير فرص التدريب والرعاية الأكاديمية فقد تم تكريمه خلال العام الماضي من قبل جامعة قطر، وهو ما يعكس اهتمام الدولي الإسلامي بتنفيذ استراتيجيته في مجال الثروة البشرية التي تؤكد على خدمة المجتمع في المجالات التي تقدم قيمة مضافة كالتعليم والتأهيل والتدريب».